Центробанк разъяснил, как избежать блокировки карты из-за подозрительных переводов

4 сент, 20:09

Юлия Шпомер

Специалисты Банка России подчёркивают, что блокировка может произойти по различным причинам, включая налоговые проблемы, попадание в базу данных «дропов», а также подозрения, связанные с антиотмывочным законодательством.

Даже законопослушные граждане могут случайно стать участниками мошеннических схем или вызвать ненужные подозрения финансовых учреждений. Чтобы избежать таких неприятностей, Центробанк советует следовать ряду правил:

Никогда не выполняйте денежные переводы по просьбе незнакомцев;
Если на ваш счёт поступили средства по ошибке, не возвращайте их самостоятельно — лучше обратиться в банк для обратного перевода;
Не передавайте банковскую карту и доступ в онлайн-банк третьим лицам;
Избегайте переводов незнакомым, особенно в магазинах и на рынках по номеру телефона, так как такие операции могут быть восприняты как подозрительные;
Указывайте назначение платежа при переводах другим людям, чтобы сделать их более прозрачными для банка;
Не пользуйтесь пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино и анонимными криптообменниками, чтобы не ввязаться в преступные схемы;
Своевременно уведомляйте банк об изменении персональных данных, таких как фамилия, телефон или адрес;
Проводите операции, связанные с предпринимательством, через специальные счета, а не личные;
Индивидуальным предпринимателям важно избегать налоговых задолженностей и вести финансовые дела прозрачно.

Если доступ к счёту всё же был ограничен, банк обязан уведомить клиента о причинах такого решения и предоставить инструкции по восстановлению доступа. В случае блокировки по 115-ФЗ необходимо запросить у банка конкретную причину и предоставить требуемые документы. При необходимости можно обратиться в Межведомственную комиссию через интернет-приёмную Банка России.

Если карта заблокирована по 161-ФЗ, что означает попадание реквизитов в определённую базу данных, клиенту предлагается два способа обжалования: через банк, в котором он обслуживается, или через интернет-приёмную Банка России, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.

Ранее 78.ru сообщал, что Банк России будет следить за тем, как кредитные организации соблюдают его рекомендации.