Центробанк уточнил новые правила проверки переводов через СБП

Банк России уточнил порядок проверки переводов по Системе быстрых платежей на признаки мошенничества.

Как рассказали в Управлении по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий ГУ МВД России по Петербургу и Ленобласти, новые правила проверки переводов через СБП коснутся только крупных операций — от 200 тыс. рублей, и только в случае, если деньги отправляются «незнакомому» получателю, с которым клиент не совершал переводов как минимум полгода.

— Регулятор пояснил, что речь идёт не о массовом контроле всех транзакций, а о целевой проверке ситуаций, которые чаще всего используются мошенниками, — говорится в сообщении.

Ключевой сценарий, когда клиент сначала переводит деньги самому себе (на свой счёт в другом банке), а затем, сразу после этого, направляет крупную сумму на счёт постороннего лица. Именно такой «цепочкой» часто пользуются мошенники, убеждая жертву «спасти» средства от якобы несанкционированных действий. Таким образом, под проверку попадает не перевод самому себе, а последующий перевод другому физическому лицу.

Ранее 78.ru писал о том, что крупные переводы самому себе по СБП включат в признаки мошенничества.