ЦБ определил признаки мошенничества при снятии денег в банкоматах

Банк России определил признаки мошенничества при снятии наличных в банкоматах. О них рассказали в пресс-службе ЦБ.

С 1 сентября банки обязаны будут при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли аферист за него операцию.

Кредитные организации будут обращать на нехарактерное для человека поведение при снятии денег. ЦБ определил девять признаков мошенничества:

— непривычное время суток;

— нетипичная сумма или местонахождение банкомата;

— запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду;

— изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции и рост количества СМС с новых номеров;

— снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или увеличение лимита на выдачу наличных;

— перевод человеком на свой счёт более 200 тыс. рублей по СБП со своего счёта в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму;

— смена номера телефона для авторизации в интернет-банке или наличие на его устройстве вредоносных программ.

В ЦБ подчеркнули, что, если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введёт временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет лишь в отделении банка.

Ранее 78.ru писал, что лимит на денежные переводы и снятие наличных вводят для юных петербуржцев.