Россиянам рассказали, какие комментарии при переводах могут привести к блокировке счета

Специалисты Роскачества предупредили, что, несмотря на распространенность шутливых комментариев к платежам, некоторые из них могут быть опасны и привести к блокировке счета. В беседе с Lenta.ru эксперты пояснили, что «токсичные» сообщения, например, намекающие на незаконную деятельность (даже в шутку, как «на взрывчатку» или «взятка»), могут привлечь внимание службы безопасности банка и навредить отправителю.

— Важно понимать: банковские антифрод-системы не понимают иронии. Такие шутки могут закончиться автоматической блокировкой не только конкретного перевода, но и всего банковского счета, а в отдельных случаях — привлечением правоохранительных и следственных органов. В итоге отправителю придется тратить время и в письменном виде доказывать банку обоснованность и законность своих транзакций. При негативном сценарии банк может просто занести такого клиента-шутника в черный список и отказать в обслуживании, — объяснили в Роскачестве.

Службы безопасности могут заинтересоваться переводами, связанными с бизнесом. Эксперты отмечают, что некоторые самозанятые в интернете просят клиентов не оставлять комментарии при оплате, чтобы избежать налогов. Однако Центр финансовой экспертизы Роскачества советует покупателям быть честными и указывать в назначении платежа, за какой товар или услугу перечисляются деньги.

— Само по себе наличие или отсутствие комментария — это далеко не единственный фактор, по которому алгоритмы вычисляют нелегальных предпринимателей. Кредитные организации оценивают профиль клиента комплексно: они смотрят на регулярность поступлений, количество ежедневных транзакций, суммы переводов, а также анализируют суммы налогов, которые получатель отчисляет (или не отчисляет) регулярно, — объяснили в Роскачестве.

Эксперты посоветовали россиянам при переводе использовать нейтральные бытовые формулировки, такие как «возврат долга», «на подарок», «за обед». При этом специалисты порекомендовали избегать слов-маркеров, связанных с криминалом, оружием или запрещенными веществами, даже в дружеской переписке.

Ранее 78.ru сообщал, что банки начинают контролировать переводы по СБП, обмениваясь ИНН участников операции.