Центробанк ужесточит контроль над операциями с драгоценными металлами

Банк России расширит перечень подозрительных операций с драгоценными металлами, а также изделиями из них. Об этом говорится в опубликованном проекте поправок со стороны регулятора.

ЦБ выделил три критерия, когда покупку физлицом драгметаллов в слитках как за наличный, так и безналичный расчёт, можно расценить как подозрительную. Во-первых, если такая операция носит «однонаправленный характер»: то есть слитки покупаются, но не продаются, либо продаются в значительно меньшем объёме, чем покупаются.

Во-вторых, если драгоценные металлы покупаются за счёт средств, поступивших на банковский счёт недавно. В-третьих, если приобретение не оставляется на хранение в кредитной организации, либо хранится там «в течение незначительного срока».

Под повышенным контролем окажутся сделки юрлиц-нерезидентов, которые внесут «значительные объёмы» наличных на счета с последующей покупкой драгоценных металлов, если такие операции будут происходить систематически и объём притока наличных на счёт превысит 10 млн рублей в месяц.

Ранее 78.ru писал, что Законодательное Собрание Петербурга рассмотрит законопроект, по которому предлагается запретить банкам отбирать ипотечное жильё у заёмщиков, если долг по кредиту составляет 15% от стоимости недвижимости. На данный момент банки могут обратить взыскание на заложенную квартиру в случае, если остаток кредита составляет менее 5% от стоимости квартиры, а просрочка — менее трёх месяцев.