Петербуржцы стали чаще объявлять себя банкротами

В Петербурге за 2023 год 11 662 физических лица, в том числе индивидуальных предпринимателей, признали банкротами. Это на 12,5% больше, чем за 2022 год, о чём свидетельствуют данные «Федресурса» (Единого федерального реестра сведений о банкротстве). По числу гражданских банкротств город на Неве занял шестую строчку среди регионов России.

По данным «Ведомостей Северо-Запад», количество внесудебных банкротств физлиц за этот же период увеличилось на 23,5%. В прошлом году этим воспользовались 336 россиян. Они могут пользоваться возможностью бесплатного прохождения процедуры банкротства через МФЦ без судебных органов финансовых управляющих с 1 сентября 2020 года. Для этого физлицу нужно иметь оконченное исполнительное производство из-за отсутствия имущества. На него может быть обращено взыскание. Раньше размер долга мог варьироваться от 50 до 500 тыс. рублей, но с 1 августа 2023 года его расширили с 25 тыс. до 1 млн рублей.

Ещё одной причиной роста числа банкротств стал эффект «низкой базы». В России в период с 28 марта по 1 октября 2022 года действовал мораторий на банкротства и взыскания старых долгов. Он действовал не только на юрлиц, но и на физлиц. Россияне имели возможность подать заявление о банкротстве по собственному желанию, ограничение не затрагивало это право.

По словам председателя совета союза АУ «Национальный центр реструктуризации и банкротства» (АУ НЦРБ) Валерия Герасименко, второй мораторий повлиял на замедление динамики банкротства физлиц. Накопительный эффект привёл к увеличению банкротств в 2023 году.

Как сообщил руководитель практики банкротства Enforce Law Company Станислав Голунов, личное банкротство становится всё более популярным. Он рассказал, что заявителями по делам о гражданском банкротстве чаще всего являются сами должники, цифра достигает 96,6%. Это может быть связано с высоким уровнем осведомлённости о процедуре и её активной рекламой в юридической среде.

Голунов поделился, что многие компании предлагают россиянам списать долги быстро и недорого. Также сказывается мягкое отношение судов к освобождению россиян от долгов. Редкий случай, когда процедура завершается не списанием задолженности, а потерей имущества.

Вместе с увеличением банкротств физических лиц уменьшаются темы прироста просроченной задолженности. В 2022 году просроченные долги физических лиц по кредитам в городе на Неве, по информации Центробанка РФ, увеличились на 8%, в 2023 году прирост составил уже 3%. На момент 1 января 2024 года объём просроченных долгов составил 40,19 млрд рублей.

В прошлом году увеличилось число банкротств физлиц, однако с корпоративными банкротствами ситуация обратная. За 2023 год в Северной столице банкротами признали 544 юрлица. Это на 22,1% меньше, чем годом ранее. По числу новых банкротств Петербург уступил Москве, заняв вторую строчку.

По словам Герасименко, уменьшение происходит за счёт макро-экономических факторов, таких как увеличение ключевой ставки и замедление экономических темпов. Это приводит к более редкому открытию новых бизнесов, что косвенно влияет на снижение количества банкротств.

Голунов же отмечает, что влияние на ситуацию оказывает и другая тенденция: директоров и участников компаний начали привлекать к субсидиарной ответственности, это значит, что долг списывают не только с должника, но и с любого лица, контролирующего его. Эксперт объяснил, что на данный момент чуть ли не каждое второе заявление о привлечении к субсидиарной ответственности удовлетворяется в рамках дела о банкротстве. Это имеет негативное влияние, так как искореняет предпринимателей, готовых снова открыть бизнес.

По информации Федеральной налоговой службы (ФНС), к январю 2024 года в Северной столице зарегистрированы 169 432 юрлица. За год их число сократилось на 3,3%. Число коммерческих организаций уменьшилось ещё больше, на 13,3% — до 15 317 единиц. Это подтверждает, что бизнесмены в 2023 году реже начинали дела, чем годом ранее. Специалисты считают, что уменьшение банкротств юрлиц связано ещё с тем, что кредиторы чаще прибегали к переговорам при взаимодействии с должником.

Старший юрист Savina Legal Яна Мишустина заявила, что к банкротству далеко не всегда прибегают только для ликвидации фирмы. Иногда кредиторы используют его, чтобы увеличить переговорную позицию для устранения долгов или создания временных рамок для тупикового переговорного процесса.

Голунов добавил, что корпоративное банкротство является более дорогим, чем потребительское. Вознаграждение финансового управляющего стоит 25 тыс. рублей за процедуру, плюс 7% от требований кредиторов в реструктуризации задолженности и 7% от выручки за реализацию имущества.

Корпоративное банкротство дороже, вознаграждение арбитражного управляющего начинается от 30 тыс. рублей в месяц. К сумме добавляется процент от погашения требований кредиторов. Зачастую добавляются и другие расходы.

Герасименко считает, что в 2024 году число банкротств может вырасти сравнительно с 2023 годом. Причина в увеличении числа процедур наблюдения. По словам эксперта, причин для уменьшения числа банкротств физических лиц на данный момент нет.

Ранее 78.ru писал, что ФНС инициировала банкротство IT-компании Кингисеппского машзавода из-за долгов.