ВТБ: жителей Петербурга и Ленобласти отличает высокая финансовая грамотность

Жителей Петербурга и Ленобласти отличает высокая финансовая грамотность, активность на фондовом рынке, интерес к инвестициям как к способу долгосрочного управления личными финансами, а также взрывной рост спроса на услуги инвестконсультирования.

К таким выводам пришёл ВТБ на инвестиционном форуме «РОССИЯ ЗОВЁТ! Санкт-Петербург».

Уточняется, что только за 2025 год число клиентов ВТБ Мои Инвестиции выросло на 39 %.

— В среднем портфеле петербургского инвестора шесть инструментов. Они предпочитают вкладывать деньги в облигации и акции. На эти инструменты в портфелях петербуржцев приходится 43 % и 29 % соответственно. Третий по популярности актив — паевые инвестиционные фонды. Их доля в среднем портфеле составляет 25 % — это выше, чем в среднем по всем клиентам брокера (19 %). На четвёртом месте с долей 3 % — денежные средства и драгметаллы. Их доля чуть ниже, чем в целом по всем клиентам брокера (4 %), — уточняют в пресс-службе ВТБ.

Чаще всего жители Северной столицы инвестируют в фонд «Ликвидность», фонд недвижимости «РД 2», длинные ОФЗ и акции Сбербанка, Лукойла и Газпрома, а также привилегированные акции Ленэнерго. Для дополнительной диверсификации портфеля инвесторы используют валютные активы. Это подтверждает взвешенный подход к инвестированию. Кстати, количество квалифицированных инвесторов в регионе за год увеличилось на 13 %.

Половина всех операций приходится на паи фондов, треть — на облигации и акции. При этом инвесторы с крупным капиталом стали чаще интересоваться защитными стратегиями и долгосрочным планированием финансов.

— Рынок ожидает постепенного снижения ключевой ставки к концу года. На этом фоне большим спросом пользуются долгосрочные государственные облигации. Такой подход позволяет зафиксировать текущую доходность около 14 % годовых на долгий срок — заявил инвестиционный стратег ВТБ Мои Инвестиции Станислав Клещев.

Новыми трендами среди состоятельных инвесторов стали личные фонды и счета ИИС-3 — инвесторы рассматривают их в качестве эффективного инструмента для инвестиций с точки зрения налогов и решения задач наследования. Число клиентов с ИИС в регионе за год выросло на 11 %. Также заметным трендом стал существенный рост спроса на услуги инвестиционного консультирования. Число клиентов, пользующихся услугой персонального инвестиционного консультирования Advisory Pro в Петербурге, за год выросло на 65 %. Такая динамика свидетельствует о качественном изменении подхода к управлению капиталом.

— Каждый четвёртый клиент с крупным капиталом в Петербурге инвестирует с поддержкой профессионального консультанта. Такие клиенты не хотят действовать в одиночку в условиях непростой рыночной конъюнктуры. Они обращаются за комплексными решениями — ценят профессиональную поддержку в построении стратегии, выборе конкретных инструментов с учётом глобальных трендов, — добавил начальник управления инвестиционного консультирования ВТБ Мои Инвестиции Дмитрий Мельников.