Россиянам объяснили порядок действий при блокировке перевода

Экономист и финансовый советник Юлия Кузнецова объяснила, что делать, если банк заблокировал перевод средств. По её словам, главное — не паниковать и не пытаться срочно исправить ситуацию, пытаясь проводить повторные переводы, дробить сумму или использовать другие банки. Такие действия могут только усилить внимание к транзакции и привести к более детальной проверке.

Кузнецова отметила, что банки блокируют не людей и не деньги, а определенные паттерны операций, которые напоминают теневые схемы. В первую очередь необходимо выяснить причину блокировки, связавшись с банком через чат в официальном приложении, горячую линию или лично в отделении. Это может быть проверка по нескольким причинам, включая подозрение на нетипичную операцию или дополнительные контрольные меры. На входящие звонки от банка не отвечайте — это могут быть мошенники.

Далее банк обычно просит предоставить подтверждение цели перевода и источник средств, например, договор, расписку или справку о доходах. Эксперт в беседе с «Газета.ru» советует строго следовать запросам банка, предоставляя только необходимые документы, без излишних подробностей и эмоциональных писем.

При написании пояснений важно отвечать на три вопроса: кому направлен перевод, за что он платится и откуда взяты деньги. Простое и понятное объяснение чаще всего помогает быстрее завершить проверку.

Если банк отказывает в проведении операции, необходимо получить официальный письменный ответ.

Ранее 78.ru писал, что банки с начала года заблокировали миллионы карт и счетов физлиц.